Dallimi kryesor – We althfront vs Betterment
Me numrin e mundësive të investimit në rritje dita-ditës, shpesh është e vështirë të zgjidhet opsioni më i përshtatshëm për investitorët e pavarur. Robo-këshilltarët janë një zhvillim relativisht i ri që zëvendëson këshilltarët e investimeve njerëzore. Robo-këshilltarët janë gjithashtu me kosto efektive pasi zakonisht kushtojnë vetëm rreth një të tretën e kostos së këshilltarëve të investimeve njerëzore. We althfront dhe Betterment janë dy platforma relativisht moderne në internet që fituan popullaritet të shpejtë. Dallimi kryesor midis We althfront dhe Betterment është opsionet e ofruara nga secila platformë; We althfront nuk ofron kursime të bazuara në qëllime ndërsa Betterment ofron kursime të bazuara në qëllime. Në të kundërt, Betterment nuk ofron indeksim të drejtpërdrejtë ndërsa We althfront ofron balanca të llogarive të indeksimit të drejtpërdrejtë që tejkalojnë 100,000 dollarë.
Çfarë është We althfront?
We althfront është një firmë shërbimi investimi në internet e vendosur në Redwood City, Kaliforni, e themeluar nga Andy Rachleff dhe Dan Carroll në 2008. Që nga 26 janari 2017, We althfront kishte nën menaxhim asete me vlerë më shumë se 5 miliardë dollarë. We althfront është një pionier në investimin robo dhe ofron një platformë të përshtatshme për investitorët praktik dhe të vendosur duke ofruar një portofol të balancuar mirë të përshtatur për qëllime individuale. Kjo platformë investimi ofron një gamë të gjerë të llojeve të llogarive të investimeve, të tilla si truste, llogaritë individuale dhe të përbashkëta jo-pensioniste, IRA tradicionale, Roth IRA dhe Rollover IRA.
We althfront ngarkon një tarifë menaxhimi prej 0,25% nga klientët; megjithatë, për gjendjet e llogarisë nën 15,000 dollarë, tarifat e menaxhimit nuk janë të zbatueshme. Tarifa e këshillimit ndryshon në varësi të gjendjes së llogarisë. Nëse balanca është midis 500-10,000 dollarë We althfront heq dorë nga tarifa e këshillimit. Për bilancet e llogarisë më të mëdha se 10,000 dollarë, bëhet një tarifë mujore prej 0,25%. Një numër i klasave të aktiveve janë gjithashtu të disponueshme me portofolet e We althfront si aksionet e SHBA-së, aksionet e huaja, tregjet në zhvillim, stoqet e dividentëve, pasuritë e paluajtshme dhe burimet natyrore. We althfront ofron gjithashtu ribalancim të portofolit dhe korrje të humbjeve tatimore.
Ribalancim i portofolit
Kjo bëhet për të minimizuar rrezikun nëpërmjet diversifikimit efektiv të shpërndarjes së aseteve. Fondet e investitorëve duhet të shpërndahen për një numër aktivesh në krahasim me disa. Ai do të izolojë mundësinë e kushteve negative të tregut që fshijnë kthimet e përgjithshme.
Vjelja e humbjes së taksave
Mbledhja e humbjeve tatimore është praktikë e shitjes së një letre me vlerë me humbje për të kompensuar taksat. Letra e shitur zëvendësohet nga një e ngjashme, duke ruajtur shpërndarjen optimale të aktiveve dhe kthimet e pritshme.
Për bilancet e llogarisë mbi 100,000 dollarë, We althfront ofron indeksimin e drejtpërdrejtë, i cili është një shërbim që përdor letrat me vlerë individuale për të veçuar mundësitë e korrjes së humbjeve tatimore. Kompania ishte gjithashtu e para që ofroi lehtësinë e indeksimit të drejtpërdrejtë për investitorët.
Çfarë është Betterment?
Betterment është gjithashtu një kompani investimi në internet e vendosur në New York City dhe ka asete nën menaxhim prej 9 miliardë dollarësh. Betterment është i regjistruar në Komisionin e Letrave me Vlerë dhe është anëtar i Autoritetit Rregullativ të Industrisë Financiare. Kompania u themelua nga John Stein në 2008. Një platformë robo-këshilluese, Betterment ofron kursime të bazuara në qëllime – një metodologji investimi ku performanca matet me suksesin e investimeve në përmbushjen e qëllimeve personale dhe të stilit të jetesës së një investitori.
Tarifat e menaxhimit të ngarkuara nga Betterment variojnë nga 0,25%-0,50%; megjithatë, për bilancet e llogarisë që tejkalojnë 2,000,000 dollarë, tarifa e menaxhimit hiqet. Si rezultat, Betterment është një opsion tërheqës për individët me vlerë të lartë neto. Ngjashëm me We althfront, Betterment ofron gjithashtu një sërë opsionesh investimi si IRA-të tradicionale dhe Roth, fondet e tregtuara në shkëmbim të kapitalit të përcjelljes së indeksit pasiv (ETF). Betterment ofron gjithashtu ribalancim të portofolit dhe korrje të humbjeve tatimore.
Cilat janë ngjashmëritë ndërmjet We althfront dhe Betterment?
- Si We althfront dhe Betterment janë platforma robo-këshilltare që ofrojnë këshilla investimi.
- Edhe We althfront dhe Betterment ofrojnë ribalancim të portofolit dhe humbje tatimore.
Cili është ndryshimi midis We althfront dhe Betterment?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront është një shërbim investimi në internet i cili është një pionier në investimin robo që u ofron investitorëve një gamë të gjerë opsionesh investimi. | Betterment është gjithashtu një platformë e ngjashme investimi në internet që ofron kursime të bazuara në qëllime. |
| Tarifat e menaxhimit | |
| Tarifat e menaxhimit të tarifave We althfront midis 0% - 0,25%. | Tarifat e menaxhimit të tarifave Betterment midis 0,25% - 0,50%. |
| Indeksimi i drejtimit | |
| Për We althfront, indeksimi i drejtpërdrejtë është i disponueshëm për balancat e llogarive që kalojnë 100,000 dollarë. | Betterment nuk ofron indeksim të drejtpërdrejtë. |
| Kursime të bazuara në qëllime | |
| We althfront nuk ofron kursime të bazuara në qëllime. | Strategjia investuese e Betterment është formuar për të inkorporuar kursime të bazuara në qëllime. |
Përmbledhje – We althfront vs Betterment
Dallimi midis We althfront dhe Betterment varet nga një sërë faktorësh si struktura e tarifave, disponueshmëria e kursimeve të bazuara në qëllime dhe indeksimi i drejtpërdrejtë. Sidoqoftë, të dyja kompanitë janë zgjedhje të forta për një këshilltar robo që ofrojnë zgjedhje investimi në kohë dhe me kosto efektive. Cila platformë online është e përshtatshme për çdo investitor varet nga qëllimet e investimit dhe madhësia e bilancit të llogarisë. Për investitorët me vlerë të lartë neto, Betterment është më tërheqës ndërsa We althfront është më i përshtatshëm për investitorët mesatarë.
Shkarko versionin PDF të We althfront vs Betterment
Mund të shkarkoni versionin PDF të këtij artikulli dhe ta përdorni për qëllime jashtë linje sipas shënimeve të citimit. Ju lutemi shkarkoni versionin PDF këtu Diferenca midis We althfront dhe Betterment.
