Dallimi kryesor – Fidelity vs Vanguard
Menaxhimi i investimeve nëpërmjet këshilltarëve financiarë është bërë gjithnjë e më popullor gjatë kohëve të fundit ku kompanitë e investimeve menaxhojnë një numër të madh asetesh financiare nën to. Fidelity dhe Vanguard janë dy kompani pioniere të shërbimeve financiare në Shtetet e Bashkuara. Të dyja kompanitë ofrojnë një sërë shërbimesh, duke filluar nga shërbimet e daljes në pension deri te menaxhimi i pasurisë. Dallimi kryesor midis Fidelity dhe Vanguard është se Fidelity ofron produkte investimi, kryesisht me një filozofi të rrezikut të lartë - kthim të lartë, e cila është më e përshtatshme për investitorët agresivë, ndërsa Vanguard fokusohet në ofrimin e një portofol investimesh me kosto të ulët më të përshtatshme për investitorët konservatorë. Të dyja kompanitë ofrojnë një gamë të gjerë opsionesh investimi për klientët e tyre.
Çfarë është Besnikëria?
Fidelity Investments është një kompani amerikane e shërbimeve financiare shumëkombëshe me bazë në Boston, Massachusetts dhe kishte 2.13 trilion dollarë nën menaxhim të aktiveve që nga viti 2016. Fidelity ofron një gamë të gjerë opsionesh investimi duke filluar nga menaxhimi i fondeve të përbashkëta, sigurimi i jetës, pensioni shërbime për këshilla për investime. Fidelity operon një numër divizionesh për të ofruar shërbime të ndryshme, dhe disa nga fondet më të gjeneruara të të ardhurave janë përmendur më poshtë.
Kontrafondi i besnikërisë (FCNTX)
Contrafund është fondi më i madh i përbashkët i Fidelity midis 452 fondeve të përbashkëta dhe arriti të ofrojë një kthim prej 8,69% për investitorët e tij. Ky kthim është më i madh se kthimi i S&P 500 prej 7.41%. (S&P 500 është një indeks i tregut të aksioneve që llogarit kthimin e përgjithshëm të portofolit të fondeve. Nëse një fond individual siguron një kthim që tejkalon kthimin e portofolit të fondit, fondi përkatës po funksionon mirë).
Figura 01- Zyra qendrore e Fidelity në Boston
Fidelity OTC Portofoli (FOCPX)
Ky është një tjetër fond që ka tejkaluar kthimin e NASDAQ Composite prej 9.68% duke fituar një kthim të shëndoshë prej 12.45%. FOCPX investon në aksione pa bursë që janë shumë spekulative.
Fidelity operon me tre modele të portofoleve që gjenerojnë të ardhura, përkatësisht të ardhura konservative, të ardhura të balancuara dhe të ardhura nga rritja. Midis alokimeve të ndryshme të aktiveve, vendoset një përzierje e aseteve të synuara (TAM) për obligacionet e kapitalit dhe investimet afatshkurtra.
Fidelity ka një reputacion të rëndësishëm si një firmë e përshtatshme për investitorët agresivë, në varësi të portofolit të investimeve që ata ofrojnë. Siç dëshmohet nga kthimet e FCNTX dhe FOCPX, fondet e shumicës në Fidelity gjenerojnë kthime të favorshme. Megjithatë, meqenëse kthimet e larta duhet të mbështeten nga rreziqe të larta, portofoli i investimeve të Fidelity mund të mos jetë i përshtatshëm për investitorët konservatorë. Më tej, tarifat dhe shpenzimet e ngarkuara nga Fidelity janë gjithashtu më të larta, për të kompensuar rrezikun e qenësishëm.
Çfarë është Vanguard?
Vanguard është një kompani amerikane e menaxhimit të investimeve me bazë në Malvern, Pensilvani dhe operon me mbi 4 trilion dollarë aktive nën menaxhim. Fondet e ndërsjella dhe fondet e tregtuara në këmbim janë dy llojet kryesore të fondeve të ofruara nga Vanguard ndërsa ofrohen edhe shërbimet e brokerimit, menaxhimi i aseteve dhe shërbimet e besimit. Vanguard ofron dy klasa për shumicën e fondeve të saj: aksionet e investitorëve dhe aksionet e admiralit. Aksionet e Admiral kanë raporte shpenzimesh relativisht më të ulëta, por kërkojnë një investim minimal më të lartë, midis 10,000 dhe 100,000 dollarë për fond.
Vanguard është një zgjedhje e njohur investimi për investitorët që preferojnë të kenë një qasje konservatore me portofolet e tyre. Kjo për shkak se Vanguard ofron një portofol me rrezik relativisht të ulët pasi kompania ofron një numër fondesh të përbashkëta dhe fonde të tregtuara në shkëmbim (ETF) që janë të orientuara drejt të ardhurave fikse. Filozofia e Vanguard qëndron e vërtetë gjatë gjithë investimeve të saj, pasi shpenzimet më të ulëta çojnë në kthime më të mira të përgjithshme.
Duke operuar me mbi 320 fonde, Vanguard është gjithashtu i njohur për menaxhimin e investimeve me kosto të ulët me një raport mesatar shpenzimesh (kosto e bërë nga një kompani investimi për të menaxhuar një fond) prej 0.18%. Shembuj të raporteve të shpenzimeve të disa fondeve të njohura të kompanisë janë si më poshtë.
Cilat janë ngjashmëritë midis Besnikërisë dhe Vanguardit?
- Si Fidelity dhe Vanguard janë korporata investimesh në shkallë të gjerë me bazë në Shtetet e Bashkuara.
- Fondet e ndërsjella janë një nga kategoritë kryesore të produkteve si në Fidelity ashtu edhe në Vanguard.
Cili është ndryshimi midis besnikërisë dhe pararojës?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity ofron produkte investimi kryesisht me një filozofi me rrezik të lartë-kthim të lartë, e cila është më e përshtatshme për investitorët agresivë. | Vanguard fokusohet në ofrimin e një portofol investimesh me kosto të ulët më të përshtatshme për investitorët konservatorë. |
| Përshtatshmëri | |
| Fidelity është një opsion investimi më i përshtatshëm për investitorët agresivë. | Portofoli i fondeve të Vanguard është më i përshtatshëm për investitorët konservatorë. |
| Kosto dhe kthime | |
| Kosto e lartë në menaxhimin e aseteve, e mbështetur nga kthimi mbi mesataren është strategjia e investimit në Fidelity. | Vanguard ofron investime me kosto të ulët me raporte të ulëta shpenzimesh për të ofruar rezultate të favorshme. |
| Llojet e fondeve | |
| Shumica e fondeve në Fidelity janë fonde të përbashkëta. | Vanguard ofron si fonde të përbashkëta ashtu edhe fonde të shkëmbyera në portofolin e saj. |
Përmbledhje – Fidelity vs Vanguard
Dallimi midis Fidelity dhe Vanguard i atribuohet kryesisht qasjes së investimit që secila kompani po adopton; Fidelity merr më shumë rreziqe me pritjen për të gjeneruar kthime të larta ndërsa Vanguard merr një qasje më konservatore pasi strategjia e tyre e investimit është e përshtatshme për investitorët që kundërshtojnë rrezikun. Megjithatë, të dyja kompanitë janë jashtëzakonisht të suksesshme dhe mund të ndihmojnë investitorët për të ndërtuar dhe menaxhuar pasurinë duke shtuar vlerën.
Shkarko versionin PDF të Fidelity vs Vanguard
Mund të shkarkoni versionin PDF të këtij artikulli dhe ta përdorni për qëllime jashtë linje sipas shënimeve të citimit. Ju lutemi shkarkoni versionin PDF këtu Dallimi midis Besnikërisë dhe Vanguardit
