Menaxhimi i Investimeve vs Menaxhimi i Pasurisë
Dallimi kryesor midis menaxhimit të investimeve dhe menaxhimit të pasurisë është se Menaxhimi i investimeve është një term i përgjithshëm për menaxhimin profesional të aseteve, veçanërisht për letrat me vlerë duke përfshirë aksionet dhe obligacionet, ndërsa menaxhimi i pasurisë është një fushë e gjerë që përfshin menaxhimin e investimeve si pjesë e atë. Menaxhimi i Investimeve në thelb merret me blerjen dhe shitjen e letrave me vlerë në një mënyrë që sjell përfitime optimale për investitorët. Në të kundërt, menaxhimi i pasurisë është një lloj shërbimi profesional që sjell një kombinim shërbimesh të tilla si këshilla për investime, shërbime financiare dhe tatimore, shërbime ligjore dhe të planifikimit të pasurive për përmirësimin organizativ ose personal. Ka dallime të rëndësishme midis menaxhimit të investimeve dhe menaxhimit të pasurisë, por ndryshimi kryesor është në nivelin e shërbimeve financiare të ofruara nga secila skemë.
Çfarë është Menaxhimi i Investimeve?
Njerëzit bëjnë investime në mjete të ndryshme me synimin për të përmbushur qëllime të ndryshme investimi si fitimi i fitimeve dhe përfitimeve. Menaxhimi i investimeve është një shërbim profesional që përfshin ofrimin e këshillave për blerjen dhe shitjen e letrave me vlerë si obligacione, aksione, pasuri të paluajtshme etj. për investitorët individualë dhe institucionalë si fondet e pensioneve, kompanitë e sigurimeve, korporatat, etj. menaxhimi i investimeve përfshin aktivitete të ndryshme si analiza e pasqyrave financiare, përzgjedhja e stoqeve ose aktiveve, zbatimi i planeve të investimeve dhe monitorimi i vazhdueshëm i investimeve.
Çfarë është Menaxhimi i Pasurisë?
Menaxhimi i pasurisë është një lloj shërbimi i ofruar nga profesionistë të menaxhimit të pasurisë që është diçka përtej menaxhimit të investimeve. Përveç ofrimit të shërbimeve këshillimore për investime, menaxhimi i pasurisë merret me shërbime të ndryshme për klientët e tyre duke përfshirë koordinimin e bankingut me pakicë, planifikimin e pasurive, shërbimet financiare dhe tatimore, burimet ligjore, etj. për një tarifë.
Kur krahasohen këto dy koncepte, mund të vërehen disa ngjashmëri midis Menaxhimit të Investimeve dhe Menaxhimit të Pasurisë. Qëllimet kryesore të të dy koncepteve janë të ofrojnë këshilla për të marrë përfitime optimale nga investimi ose ndryshe për klientët e tyre.
Cili është ndryshimi midis Menaxhimit të Investimeve dhe Menaxhimit të Pasurisë?
• Në Menaxhimin e Investimeve, niveli i shërbimeve financiare të ofruara është i kufizuar vetëm për menaxhimin e investimeve, portofolit ose aseteve. We alth Management ofron shërbime gjithëpërfshirëse të planifikimit financiar që mbulojnë të gjitha fushat e ndërlidhura duke përfshirë menaxhimin e investimeve.
• Qëllimi kryesor i Menaxhimit të Investimeve është të optimizojë përfitueshmërinë financiare të krijuar nga investimet. Qëllimi kryesor i Menaxhimit të Pasurisë është të maksimizojë vlerën neto të klientëve.
• Në Menaxhimin e Investimeve, marrëdhënia ndërmjet ofruesit të shërbimit dhe klientit është e kufizuar. Në Menaxhimin e Pasurisë ekziston një marrëdhënie e fortë midis dy palëve, ekipit të menaxhimit të pasurisë dhe klientit që vlerëson nevojat dhe prioritetet e klientit.
• Në Menaxhimin e Investimeve gama e shërbimeve të ofruara nga është e kufizuar në aspektin financiar. Në Menaxhimin e Pasurisë, gama e shërbimeve të ofruara mbulon aspekte financiare si dhe të stilit të jetesës së klientëve.
Përmbledhje e Menaxhimit të Investimeve kundër Menaxhimit të Pasurisë
Menaxhimi i Investimeve dhe Menaxhimi i Pasurisë janë dy lloje të ofruesve të shërbimeve profesionale. Nën menaxhimin e investimeve, profesionistët ofrojnë shërbime këshilluese për investime për blerjen dhe shitjen e letrave me vlerë të ndryshme. Nga ana tjetër, në menaxhimin e pasurisë, ofruesit e shërbimeve janë të detyruar të ofrojnë një sërë shërbimesh të tilla si shërbimet financiare dhe tatimore, shërbimet ligjore dhe të planifikimit të pasurisë, përveç këshillimit për investime. Prandaj, niveli i shërbimeve të ofruara për klientin e tyre është i ndryshëm, ku menaxhimi i investimeve merr parasysh vetëm aspektet e investimit, ndërsa menaxhimi i pasurisë merr parasysh të gjitha aktivitetet që krijojnë pasuri për një individ të caktuar.
